A czy Ty już zrobiłeś swoje roczne podsumowanie?

Pewnie już zdążyłeś sobie postanowić coś na nadchodzący nowy rok. Może chcesz zrzucić kilka kilo, rzucić palenie, więcej ćwiczyć czy też uzyskiwać wyższe stopy zwrotu ze swoich inwestycji.

Zanim jednak zaczniesz robić sobie plany na przyszły rok, warto abyś zastanowił się co takiego w tym roku osiągnąłeś. Z czego jesteś zadowolony?

Warto także byś zastanowił się i powiedział sobie prawdę w oczy co zawaliłeś i czego dana porażka Cię nauczyła.

Zadanie sobie takich pytań z pewnością spowoduje,  że w przyszłym roku nie popełnisz podobnych błędów i będziesz inwestował o wiele bardziej skutecznie niż w mijającym roku 2009. Tego właśnie chciałbym Ci  z całego serca życzyć.

Jak wiadomo dziś sylwester, więc zanim zaczniesz osiągać te rekordowe zyski, życzę Ci udanej i gorącej zabawy sylwestrowej!

Pozdrawiam!

Robert Kajzer
www.growandgo.pl/kursy —> DARMOWY kurs o Inwestowaniu w Fundusze Inwestycyjne

Kiedy sprzedawać fundusze akcyjne?

Jest jeden bardzo ważny sygnał do sprzedaży akcyjnych funduszy inwestycyjnych.  Może Ci się on wydawać śmieszny na pierwszy rzut oka, ale przy głębszym zastanowieniu przyznasz mi rację.

Należy pozbywać się akcyjnych funduszy wtedy, gdy w telewizji zaczynają coraz częściej trąbić o hossie na giełdzie. Wtedy też coraz częściej można usłyszeć w różnych biznesowych programach jak zyskowne są fundusze akcyjne.

To jest pierwszy sygnał końca hossy i trzeba być przygotowanym na rozpoczęcie się spadków na giełdzie i tym samym spadków ceny jednostek uczestnictwa akcyjnych funduszy inwestycyjnych.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer
www.growandgo.pl/kursy —> DARMOWY kurs o Inwestowaniu w Fundusze Inwestycyjne

Wskaźnik Sharpa

Wskaźnik Sharpa to jedna z miar efektywności inwestycji. Informuje Cię on jak wzrost ryzyka przekłada się na stopę zwrotu. Im większe wartości uzyskuje dana inwestycja, tym jest ona korzystniejsza.
Współczynnik obliczany jest według wzoru:

Gdzie: S – współczynnik Sharpe’a
R_j – średnia stopa zwrotu funduszu w danym okresie
R_f – średnia stopa zwrotu wolna od ryzyka w danym okresie
σR_j -odchylenie standardowe stóp zwrotu w danym okresie

Pozdrawiam!

Robert Kajzer
www.growandgo.pl/kursy —> DARMOWY kurs o Inwestowaniu w Fundusze Inwestycyjne

Wesołych Świąt

W Świętą Noc, życzeń moc, wysłać chcę do Ciebie. Niech w ten czas będzie nam, cudownie jak w niebie. Niech uciekną smutki i radość zagości, Anioł niech odgania wszelkie przeciwności.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer
www.growandgo.pl/kursy —> DARMOWY kurs o Inwestowaniu w Fundusze Inwestycyjne

Strategia systematycznych zakupów

Strategia systematycznych zakupów, tak bardzo polecana przez wszystkich sprzedawców i doradców finansowych jest dobrą strategia pod jednym warunkiem. Rynek musi wykazywać tendencję wzrostową z obecnością niewielkich korekt, podczas których dokupuje się jednostki uczestnictwa.

Zupełnie nie do przyjęcia jest stosowanie tej techniki w funduszach akcyjnych, gdy na rynku szaleje bessa. Wtedy poniesiesz zdecydowanie za dużą stratę i pomimo uśredniania tych strat poprzez systematyczne zakupy będziesz musiał naprawdę długo odrabiać straty, żeby chociaż wyjść na zero.

W takiej sytuacji dużo efektywniejszą strategią jest po prosto przerzucenie kapitału z funduszy akcyjnych na inny rynek, na którym będziesz zarabiać.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer
www.growandgo.pl/kursy —> DARMOWY kurs o Inwestowaniu w Fundusze Inwestycyjne

Jak wybrać fundusz inwestycyjny?

Wiadomo, że wyniki jakie fundusz osiąga dziś są czasem diametralnie różne od wyników jakie fundusz osiągnie jutro.

Jak więc wybrać najlepszy fundusz?

Przede wszystkim musisz patrzeć na długoterminową stopę zwrotu z funduszu. Dane historyczne z długiego okresu czasu także nie gwarantują sukcesu wyboru odpowiedniego funduszy, ale na dzień dzisiejszy nie ma lepszej metody.

Dużo powiedzą Ci również momenty krytyczne jak np. kryzys w roku 2000 czy 2007. Zbadaj jak w tych punktach krytycznych zachowywały się poszczególne fundusze. Może się przecież tak zdarzyć, że fundusze świetnie zachowywały się podczas hossy i zarabiały najwięcej po czym w czasach bessy najwięcej traciły.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer
www.growandgo.pl/kursy —> DARMOWY kurs o Inwestowaniu w Fundusze Inwestycyjne

Czy znasz różnice między podstawowymi rodzajami funduszy inwestycyjnych?

Z jakimi funduszami inwestycyjnymi możesz sie spotkać na swojej drodze do wolności finansowej?

• fundusze akcji – fundusz o polityce inwestycyjnej zakładającej inwestowanie aktywów głównie w lokatach o wyższym ryzyku inwestycyjnym (akcje przedsiębiorstw); zwykle udział akcji w aktywach zawarty w przedziale 80-100%,
• fundusze obligacji – fundusz o polityce inwestycyjnej zakładającej inwestowanie aktywów głównie w lokatach o przewidywalnym dochodzie (obligacje); zalecany udział lokat w aktywach funduszu: nie mniej niż 90%,
• fundusze pieniężne – fundusze, które inwestują w krótkoterminowe instrumenty rynku pieniężnego (bony skarbowe, certyfikaty depozytowe, bony komercyjne); dochód tych funduszy jest bardzo mały; najbezpieczniejsze z tych funduszy inwestują w bony skarbowe, średniookresowe obligacje rządowe oraz skrypty dłużne agencji rządowych,
• fundusze zrównoważone (mieszane) – fundusz o polityce inwestycyjnej zakładającej inwestowanie w miarę równych części aktywów w lokatach o przewidywalnym dochodzie (bony skarbowe i obligacje) oraz lokatach o wyższym ryzyku inwestycyjnym (akcje przedsiębiorstw); zwykle udział akcji w aktywach zawarty w przedziale 40-60%,
• fundusze stabilnego wzrostu – fundusz o polityce inwestycyjnej zakładającej inwestowanie większej części aktywów w lokatach o przewidywalnym dochodzie (bony skarbowe oraz obligacje) oraz mniejszej części – w lokatach o wyższym ryzyku inwestycyjnym (akcje przedsiębiorstw); udział akcji w aktywach nie przekraczający 40%, zwykle zawarty w przedziale 20-30%,
• fundusze sektorowe – fundusz o polityce inwestycyjnej zakładającej inwestowanie aktywów głównie w lokatach przedsiębiorstw danej branży, np. firm teleinformatycznych lub działających w sektorze usług,
• fundusze rynków zagranicznych – fundusz o polityce inwestycyjnej zakładającej inwestowanie aktywów głównie w lokatach notowanych na zagranicznych rynkach kapitałowych.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer
www.growandgo.pl/kursy —> DARMOWY kurs o Inwestowaniu w Fundusze Inwestycyjne

Dywersyfikować?

Inwestując w fundusze inwestycyjne wielu specjalistów radzi dywersyfikować swój portfel inwestycyjny. Czy jest to jednak najlepsze rozwiązanie dla Ciebie?

Inwestując w wiele różnych funduszy ograniczasz swoje ryzyko inwestycyjne. Zakłada się, że straty w niektórych funduszach zostaną z nawiązką pokryte przez zyski innych. To ogranicza ryzyko poniesienia dotkliwej straty. Ogranicza także potencjalne zyski.

Jeśli z kolei zdecydujesz sie skoncentrować cały swój kapitał w 1-2 różne fundusze wtedy w przypadku spadku ich cen straty będą bardziej dotkliwe. Jednak, gdy te fundusze będą zarabiały, zarobią dużo więcej niż zdywersyfikowany portfel, gdyż więcej kapitału będzie pracowało w zyskownych funduszach.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer
www.growandgo.pl/kursy —> DARMOWY kurs o Inwestowaniu w Fundusze Inwestycyjne

Po co to wszystko?

Dziś stajesz przed nie lada wyzwaniem. Media straszą (nie bez powodu) klęską reformy emerytalnej. Już teraz Ty sam musisz zadbać o swoją przyszłość. Musisz sam wypracować sobie odpowiednie środki bo na ZUS i OFE nie ma co liczyć.

Jak to zrobić?

Jest kilka dróg, żeby zabezpieczyć finansowo swoją emeryturę.

Jeśli nie masz zamiaru uczyć się inwestowania w akcje czy nieruchomości (co wiąże się z nabywaniem dużej wiedzy, doświadczenia i przynajmniej w początkowych fazach nauki- z utratą części kapitału)  jedną z alternatyw jest inwestowanie w fundusze inwestycyjne.

Tutaj jednak musisz także uważać. Na polskim rynku jest wielu bardzo dobrych doradców. Jest także wielu pseudo doradców, których jedynym celem jest wyciągnięcie od Ciebie pieniędzy. Oni nie martwią się czy coś zarobisz na swoich inwestycjach. Oni martwią się jedynie ile zarobią na Tobie. Takich “doradców” musisz omijać szerokim łukiem.

W kolejnych wpisach postaram się przybliżyć Ci niuanse inwestowania w fundusze inwestycyjne. Dzięki temu będziesz osiągał satysfakcjonującą stopę zwrotu oraz nie pozwolisz sobie na manipulowanie przez pseudo doradców.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer
www.growandgo.pl/kursy —> DARMOWY kurs o Inwestowaniu w Fundusze Inwestycyjne