Jaki jest Twój portfel inwestycyjny?
Inwestując długoterminowo inwestorzy budują portfele inwestycyjne służące zdywersyfikowaniu zainwestowanego kapitału w walory o różnym ryzyku by ograniczyć straty. Czy jest to racjonalny sposób inwestowania? Z pewnością po części tak, ale o tym napiszę innym razem.
Z jakich walorów powinien się składać taki portfel i w jaki udział procentowy powinien mieć w nim dany walor? To już wszystko zależy od konkretnego inwestora i od jego strategii inwestowania (ważna jest tu skłonność do ryzyka i cel jaki dany inwestor przed sobą podstawił).
Taki sztandarowy przykład portfela przedstawiam poniżej. Nie należy się jednak do niego sztywno stosować
- 10% stanowią akcje
- 20% stanowi złoto, srebro
- 40% stanowią obligacje skarbowe
- 30% stanowią obligacje przedsiębiorstw
Jak widać jest to bardzo bezpieczny portfel zawierający aż 70% obligacji, które są bezpiecznym instrumentem i tylko 10% akcji, które są dużo bardziej podatne na wahania cen.
Dla mnie nieporozumieniem jest tutaj 20% udział złota. Wbrew temu co się słyszy w TV, złoto wyrzuciłbym całkowicie z długoterminowego portfela ze względu, że w dłuższym okresie stopa zwrotu z inwestycji w złoto to niecałe 4%. Tak jest to dobre zabezpieczenie kapitału przed inflacją, ale nic poza tym. Portfel jednak powinien zarabiać.
Niektórzy preferują jeszcze bezpieczniejsze portfele, w których minimum90% kapitału jest ulokowane w obligacjach.
Pozdrawiam!
Robert Kajzer
www.growandgo.pl/kursy —> DARMOWY kurs o Inwestowaniu w Fundusze Inwestycyjne
3 komentarzy »
Dodaj komentarz
-
Najnowsze komentarze
Jarek on Jak obliczyć procent skła… Artur Rubajczyk on Jak zarabiać na obserwacji WIG… Rafał Bober on Ile będę miał pieniędzy za X l… robertkajzer on Ile będę miał pieniędzy za X l… Rafał Bober on Ile będę miał pieniędzy za X l…
Tylko te 20% złota to jest swego rodzaju ubezpieczenie od sytuacji w której Państwo i Firmy mówią:
Przepraszamy ale tymi papierkami zwanymi obligacjami to możecie się Państwo podetrzeć:)
Akcje lecą na łeb i jedyne co nam zostaje to właśnie to przereklamowane w TV złoto:)
Dziwny ten portfel, same obligacje, to już lepiej jest na lokacie. Tylko 10 % akcji. Obligacje w ciagu ostatniego roku przyniosły zyska 2-4% a w ciagu trzech lat miedzy 10 a 20% co daje średnia na rok 3%-7%, a gdzie jeszcze podatek od zysku.
Poprosze autora o wyjasnienie.
W dzisiejszych czasach tj. w erzez masowego dodruku pieniadza, na pewno bym zwiekszyl udzial zlota w tym portfelu