Czego nie robi większość inwestorów tracąc przez to swoje pieniądze?

Większość inwestorów przed wyborem funduszy patrzy na to do jakiej kategorii dany fundusz jest zaliczany, jak się nazywa (jaką firmę reprezentuje) i ewentualnie jakie wyniki osiągał w ostatnim czasie.

Co bardziej zapobiegliwi sprawdzają wyniki fundusze z różnych przedziałów czasowych i porównują je z wynikami innych funduszy czy z innymi alternatywnymi lokatami kapitału.

Mało kto czyta prospekty fundusz inwestycyjnych, a to właśnie z nich możesz się dowiedzieć jaką strategię przyjął dany fundusz i jak agresywnie czy zachowawczo inwestuje.

Pamiętaj, że tak naprawdę nazwa funduszu nic nie oznacza. Często nazwy są traktowane jako chwyt reklamowy. Cała prawda wyłania się dopiero po przeczytaniu prospektów Funduszy Inwestycyjnych.

O innych ciekawych rzeczach, na które powinieneś zwracać uwagę napisze w kolejnych wpisach.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer
DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne

Stopa wolna od ryzyka

Często przy obliczaniu różnego rodzaju wskaźników można napotkać na stopę wolną od ryzyka.

Co jednak przyjąć jako stopę wolną od ryzyka?

Jaki procent powinieneś  tam uwzględnić, aby nie zafałszować wyników?

Stopa wolna od ryzyka to zysk jaki dają nam bony skarbowe czy obligacje (najbezpieczniejsze papiery wartościowe). Najczęściej jako stopę wolną od ryzyka bierze się rentowność 52-tygodniowych bonów skarbowych.

Aktualnie taka rentowność wynosi 6,43%.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer
DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne

Portfel modelowy- idealne rozwiązanie problemu?

Wielu inwestorów szuka pomocy. Uważają, że doradcy inwestycyjni na tyle długo siedzą już na rynku i na tyle dużo mają wiedzy teoretycznej i praktycznej, że można im powierzyć pieniądze i oni w zamian za odpowiednią prowizję będą przerzucać Twój kapitał z jednego funduszu na inny.

Taką konstrukcję mają portfele modelowe. Płaci się za nie dodatkową prowizję, ale to doradcy decydują w jakie fundusze inwestycyjne zostanie ulokowany Twój kapitał i sami dokonują transferu środków.

Jak już wspomniałem płacisz za to dodatkową prowizję. Dodatkowo nikt nie gwarantuje Ci żadnej stopy zwrotu. Tak więc jesteś zdany na łaskę zarządzających Twoim kapitałem.

W sumie dość fajny system, gdyby nie jedna wada. Przecież powierzasz im swoje pieniądze, aktywnie inwestują nimi w fundusze inwestycyjne, więc pozostaje tylko wybrać, na której rajskiej wyspie się osiedlisz.

Jako, że wyniki portfeli modelowych nie są (delikatnie mówiąc) za rewelacyjne (oczywiście po uwzględnieniu wszystkich opłat i inflacji) to nie jest to najlepsza droga do szybkiego bogactwa.

Wielu inwestorów traktuje portfele modelowe jako super strategię kup, trzymaj i generuj miliony. To tak nie funkcjonuje. Gdyby to było tak proste to wszyscy trzymaliby swój kapitał właśnie w portfelach modelowych.

Tym razem ponownie sprawdza się maksyma umiesz liczyć, licz na siebie. Najlepiej samemu uczyć się inwestowania. Wtedy nic nie stoi na drodze, aby osiągać naprawdę duże zyski.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer
DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne

Stop loss czyli najprostsza metoda aktywnego zarządzania portfelem

Nawiązując do najnowszego komentarza.

Tak naprawdę stosowanie stop lossów to nic innego jak aktywne zarządzanie swoją inwestycją.  Oczywiście można to zarządzanie jeszcze bardziej udoskonalić wykorzystując inne metody jak najprzeróżniejsza analiza rynku akcji czy wyznaczanie trendów i podążanie za trendem póki jest silny i nic nie zapowiada jego załamanie.

Metod jest dużo. Jest tylko kwestia doboru odpowiednich metod do własnych preferencji i możliwości. Prawie każdą metodę z rynku akcji można z dość dobrym skutkiem przełożyć na rynek funduszy inwestycyjnych. Trzeba je jednak dostosować do rynku funduszy inwestycyjnych. Ważne jest, żeby te metody testować i dobrać takie, które najlepiej sprawdzają się w Twojej sytuacji.

To tak jak puzzle. Tylko jeden element idealnie pasuje w dane miejsce. Tak samo jak układasz puzzle powinieneś układać metody w swoim systemie inwestycyjnym by cały system dawał Ci  bardzo wysokie zyski.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer
DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne

Stop lossy na rynku funduszy, czyli ucinamy szybko swoją stratę

Jedną z takich strategii zaczerpniętych z rynku akcji jest stosowanie stop lossów.

Doradcy często zachęcają do inwestowania długoterminowego według strategii kup i trzymaj. Moim zdaniem nie do końca są wobec osób, którym doradzają uczciwi. Taka strategia daje bardzo marne efekty.

Zdecydowanie lepsza jest strategia aktywnego zarządzania swoim portfelem inwestycyjnym. Dlatego też zachęcam do stosowania stop lossów.

Stop loss to poziom straty, który akceptujesz i po jego osiągnięciu natychmiast sprzedajesz fundusze i wychodzisz z danej transakcji. Nie czekasz w nieskończoność, aż fundusz się odbije od dna i zaczniesz na nim zarabiać, ale wychodzisz ze stratą.

Jest to może całkiem odmienne podejście do inwestowania w fundusze inwestycyjne i być może budzi ono Twoje obawy. Ma ono jednak taką zaletę, że ograniczasz ryzyko i z góry możesz przewidzieć ile maksymalnie stracisz. Tym samym nie musisz się bawić w fundusze hybrydowe.

Dzięki temu czerpiesz korzyści, gdy giełda bije kolejne rekordy i szybko ucinasz stratę, gdy spada wartość jednostek akcyjnych funduszy inwestycyjnych.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer
DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne

Czy Ty też lubisz się bawić strategiami inwestycyjnymi?

Lubię tworzyć nowe strategie inwestycyjne i adaptować już wszystkim znane strategie do nowych warunków.

O ile inwestowanie na giełdzie może pochwalić się wieloma strategiami, o tyle inwestowanie w fundusze inwestycyjne wypada tutaj blado.

Niektórzy już zaczęli wykorzystywać na rynku funduszy inwestycyjnych strategie zaczerpnięte z rynku akcji.

Czy Ty też się do nich zaliczasz?

Jeśli nie to zacznij to robić, żeby nie zostać w tyle.

W najbliższych wpisach postaram się przybliżyć Ci nieco ten temat.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer
DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne