Kiedy warto dokonywać konwersji?
Jestem zwolennikiem korzystania z dobrodziejstw różnorodności na rynku i zawsze zachęcam do przerzucania kapitału między funduszami z różnych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych.
Zdarza się jednak tak, że warto dokonywać konwersji. Jak wcześniej wspominałem konwersja jest dokonywana szybciej niż przerzucanie kapitału między różnymi TFI.
W momencie, gdy np. na skutek jakiś wiadomości czy zdarzeń dochodzi do paniki i zaskakującego załamania na rynku, warto szybko przerzucić swój kapitał na bezpieczne fundusze inwestycyjne. Jest to idealny moment na dokonywanie konwersji.
Pozdrawiam!
Robert Kajzer
Czym jest konwersja?
Konwersja to dość często używane pojęcie, które sprawia problem początkującym inwestorom.
Konwersja to jednoczesna sprzedaż jednostek Funduszu X i natychmiastowy zakup jednostek Funduszu Y (należących do tego samego Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych).
Takie działanie ma 2 zalety:
- jest wykonywane dużo szybciej niż przemieszczanie się między funduszami różnych TFI
- w przypadku takiego działania nie płacisz podatku belki (fundusze parasolowe)
Pozdrawiam!
Robert Kajzer
Opłata za zarządzanie
Opłata za zarządzanie jest swoistym wynagrodzeniem TFI za włożoną pracę w wypracowanie zysku i… ewentualnej straty. Taka opłata jest wliczana w wartość jednostki uczestnictwa, która to wartość jest codziennie podawana do publicznej wiadomości.
TFI naliczają tą opłatę codziennie według ustalonego wzoru i tak naprawdę opłata za zarządzanie jest jakby niewidoczna dla przeciętnego inwestora.
Wielu początkujących inwestorów boi się dokonywać zmian w swoim portfelu inwestycyjnym właśnie z powodu wysokich kosztów za zarządzanie. Byłoby to zrozumiale, gdyby płaciło się całość tej opłaty na samym wejściu. W przypadku gdy codziennie płaci się dzienną część opłaty za zarządzanie jest to nieuzasadnione.
Pozdrawiam!
Robert Kajzer
Jak zacząć?
Wiele osób pyta mnie: jak zacząć inwestować w Fundusze Inwestycyjne?
Jak dla mnie najlepszym sposobem nie są polisy inwestycyjne, ale samodzielne inwestowanie w fundusze inwestycyjne. Najlepszym miejscem na inwestowanie jest według mnie mBank.
Bardzo duży wybór funduszy inwestycyjnych niejako zniechęca do strategii kup i trzymaj (i bardzo dobrze). Szczególnie jeżeli widzisz, że wiele funduszy bije “Twój” fundusz na głowę. W przypadku, gdy inwestujesz np. w banku X masz do wyboru fundusze z tylko kilka TFI (czasem masz do dyspozycji tylko 1 TFI), co według mnie jest zbytnio ograniczające.
Procedura jest prosta. Otwierasz konto bankowe w mBanku i uaktywniasz od razu Supermarket Funduszy Inwestycyjnych by móc inwestować w fundusze. Generalnie trochę to trwa bo kurier musi dostarczyć Ci umowę itd., ale warto poczekać.
Po uruchomieniu Supermarketu Funduszy Inwestycyjnych nie pozostaje Ci nic innego jak przeanalizować sytuację na rynku i zacząć inwestować.
To pierwszy krok. Następnie czeka Cię praktyczna nauka inwestowania:)
Pozdrawiam!
Robert Kajzer
-
Najnowsze komentarze
Jarek on Jak obliczyć procent skła… Artur Rubajczyk on Jak zarabiać na obserwacji WIG… Rafał Bober on Ile będę miał pieniędzy za X l… robertkajzer on Ile będę miał pieniędzy za X l… Rafał Bober on Ile będę miał pieniędzy za X l…
