Możesz też zróżnicować wysokość progów w zależności od tego, czy dotyczą wejścia czy wyjścia z rynku.

To jest bardzo ważne.

Pamiętaj, że przy dokonywaniu konwersji z rynku funduszy akcyjnych na fundusze bezpieczne ten próg musi być stosunkowo bliski w okolicach 2-3% tak, abyś uchronił jak najwięcej swojego kapitału, gdy popełnisz błąd.

Nie zawsze trafisz tym sposobem na początek trendu spadkowego, ale lepiej kilka razy się pomylić i uciąć straty przedwcześnie niż raz doznać solidnej kilkunastoprocentowej czy nawet kilkudziesięcioprocentowej straty.

Pamiętaj jednak o tym, że im na mniejszym poziomie ustalisz progi, tym częściej będzie zachodziła konieczność dokonywania konwersji. Ustalaj więc stop lossy nie tylko w oparciu o sztywny pró np. 3%, ale również (a raczej przede wszystkim) w oparciu o analizę danych historycznych.

Więcej o zyskownych strategiach na rynku funduszy dowiesz się na:

Sekrety budowania skutecznych strategii na rynku Funduszy Inwestycyjnych

Pozdrawiam!

Robert Kajzer

DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne

Pierwszą kwestią jest dobór odpowiedniego indeksu do obserwacji. Analizując fundusze akcyjne, które inwestują w duże i stabilne spółki powinieneś swoją uwagę skierować na indeks WIGu 20. Gdy interesują Cię fundusze inwestujące w małe czy średnie spółki to Twoją uwagę skupiać będą wykresy sWigu czy mWigu. Analogicznie postępujesz w przypadku innych funduszy.

Aby dokładnie zorientować się w strategii danego funduszu inwestycyjnego musisz zerknąć do prospektu. To dokument publikowany i szeroko rozpowszechniany. Bez problemu znajdziesz go na stronach internetowych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych. Wiele prospektów znajdziesz również na stronie chociażby mBanku.

Zasady postępowania w tej strategii:

Indeks WIG 20 spada o co najmniej X% (np. 10%) od poprzedniego szczytu- dokonujesz konwersji na fundusz pieniężny.

Gdy po jakimś czasie indeks wzrośnie o przynajmniej X% (mp. 10%) od ostatniego dołka wracasz z powrotem do funduszu akcji.

U podstaw tej strategii leży oczywiście założenie, że indeksy zachowują się prawie identycznie jak fundusze inwestycyjne inwestujące na danym rynku i fakt, że najlepiej wchodzić na rynek, gdy już istnieje wyraźnie widoczny trend wzrostowy. Nie wchodzisz przy pierwszych jego oznakach, ale dopiero wtedy, gdy już ruchy wzrostowe ukształtowały trend wzrostowy w pewnym stabilnym stadium rozwoju. Oczywiście dzięki temu stracisz pewien zakres ruchu, ale wchodzisz w bezpieczny trend i spokojnie generujesz zyski.

Więcej o zyskownych strategiach na rynku funduszy dowiesz się na:

Sekrety budowania skutecznych strategii na rynku Funduszy Inwestycyjnych

Pozdrawiam!

Robert Kajzer

DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne

Niech spełnią się w tym nowym roku wszystkie Twoje najskrytsze marzenia .

Życzę Ci również, abyś wyciągnął wnioski ze wszystkich swoich błędów i w 2012 roku osiągnął rekordowo

wysokie zyski!

Pozdrawiam!

Robert Kajzer

DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne

Życzę Ci również, aby nadchodzący rok 2012 okazał sie rokiem cudów, spełnionych marzeń i zrealizowanych pomysłów.

Wesołych Świąt!

Robert Kajzer

DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne

Ten efekt został wielokrotnie potwierdzony w badaniach empirycznych. Chodzi tutaj oczywiście m.in. o bezsensowne brnięcie inwestorów w stratne transakcje i dokupowanie jednostek, gdy trwa trend spadkowy. Oczywiscie każdy o tym wie, że jest to bezsensowne zachowanie. Mało który inwestor jednak korzysta z tej wiedzy w swym codziennym inwestowaniu.

Oczywiście jeżeli trend spadkowy się kończy, możesz zacząć dokupować jednostki i uśrenić stratę (mając na uwadze fakt, że ciężko będzie Ci trafić idealnie w dołek). W momencie jednak długoterminowego trendu spadkowego, gdy nie masz pojęcia jak długo będą trwać spadki jest to zupełnie bezsensowne działanie.

Jak jednak ustrzec się przed tym bezsensownym traceniem pieniędzy?

Przede wszystkim musisz pamiętać, że wraz z kolejnymi spadkami NIE rośnie prawdopodobieństwo pojawienia sie wzrostów. Każdego kolejnego dnia mogą wystąpić zarówno wzrosty jak i spadki. Długość trendu spadkowego  nie ma na bezpośredniego wpływu  (a jeżeli już to im dłuższy trend spadkowy tym więkwsza jego siła do generowania kolejnych spadków). Pamietaj o tym, że ceny nigdy nie są tak nisko, aby nie mogły jeszcze spaść.

Poza tym wraz ze spadkami i stratami rośnie chęć odrobienia tej straty jeszcze w tej samej transakcji, aby nie wyjść przed samym sobą i całym światem za nieudacznika popełniającego błędy.

Najlepszym więc sposobem na uniknięcie tej psychologicznej pułapki jest oczywiście pamiętanie o dwóch wyżej wymienionyh przypadłościach i jednocześnie ustalenie maksymalnej dopuszczalnej straty.

Pamietaj, że po upływie danego czasu czy po danej stracie musisz w końcu uświadomić sobie, że jest to po prostu chybiona inwestycja i musisz pójść dalej.

Tak jak w każdej innej grze. Po prostu od czasu do czasu pudłujesz i grasz dalej.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer

DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne

Czy jednak należy spodziewać się świetego Mikołaja wraz z rynkowymi wzrostami?

Raczej nie. Efekt świetego Mikołaja jest oczywiście tworem psychiki inwestorów. W tym jednak roku ten efekt może zostać przyćmiony przez kiepską sytuację makroekonomiczną na światowych rynkach.

Nie oznacza to, że ten efekt się nie pojawi. Być może w grudniu pojawią się jakieś wzrosty na światowych parkietach. Inwestowanie jednak pod sam efekt świetego Mikołaja obarczone będzie sporym ryzykiem przy bardzo niewielkim potencjale wzrostowym.

Osobiście unikam takich transakcji.

Co innego w przypadku, gdy nastroje na rynku są pozytywne. Wtedy efekt świętego Mikołaja jest kolejnym sygnałem, który tylko utwierdza inwestorów w przekonaniu, że warto wejść na rynek i nieco zarobić.

Wchodzenie teraz na rynek tylko i wyłącznie dla samego efektu świętego Mikołaja jest bardzo ryzykowne.

Pamiętaj o tym, że rynek nie podąża w tą stronę, w którą chcesz bądź oczekujesz, że będzie podążał. Opieraj swoje decyzje inwestycyjne na racjonalnych przesłankach, a nie mylnych oczekiwaniach. To nie rynek będzie dostosowywał się do Ciebie i Twoich decyzji inwestycyjnych. To Ty musisz stale dostosowywać się do rynku i na podstawie jego ruchów podejmować decyzje inwestycyjne.  Miej to na uwadze podejmując kolejne decyzje inwestycyjne.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer

DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne

Przy okazji przypominam, że podstawy związane z obliczaniem procentu składanego omówiłem we wpisie Jak obliczyć procent składany.

Poniżej przedstawiam prosty przykład procentu składanego, który pomaga obliczyć wartość kapitału jaką możesz zgromadzić po kilku latach trzymania kapitału na lokacie bankowej.

Załóżmy, że bank X proponuje lokatę oprocentowaną na 10% w skali roku, z kapitalizacją kwartalną. Załóżmy również, że lokujesz na tej lokacie 100 zł i chcesz obliczyć jaką kwotę zgromadzsz po 5 latach. Jako, że ma to być przykład na obliczanie procentu składanego to siłą rzeczy musimy założyć, że zyski z poszczególnych lat cały czas są reinwestowane.

Konkretne dane wpisujesz do wzoru na wartość przyszłą w następujący sposób:

FV =  100 zł * (1 + 10%/4)^5*4

FV = 100 zł * (1 + 0,1/4)^20

FV = 163,86

Jeżeli nie wiesz dlaczego akurat tak zostaly podstawione konkretne wartości zajrzyj TUTAJ i zapoznaj się z podstawowym wzorem na obliczanie wartości przyszłej.

Można sobie taki mini kalkulator liczący procent składany zrobić w kilka sekund w dowolnym arkuszu kalkulacyjnym, wpisując konkretny wzór w postaci formuły. To bardzo proste. Zalecam Ci wykonanie takiego ćwiczenia. Przy okazji poćwiczysz sobie stosowanie tego wzoru.

Pamiętaj, że same przeczytanie danego wpisu na moim blogu to za mało. Musisz wykorzystać podaną tutaj wiedzę w praktyce, aby odniosła ona pożądany skutek. Praktyka czyni mistrza.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer

DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne

Można powiedzieć, że take profit to odwrotność stop lossu. „Take profit” to dosłownie „bierz zysk”.

Ceny aktywów rosną i maleją w czasie. Dodatkowo często nie da się określić, w którą stronę będzie podążać wartość rynkowa. Z tego powodu należy założyć sobie pewien próg cenowy, po którego przekroczeniu sprzedasz swoje aktywa z zyskiem.

Ta strategia opiera się na tym, że z góry zakładasz sobie, że chcesz osiągnąć np. 10% zysku czy 500 zł zysku na transakcji. Problemem jest jednak to, że tak naprawdę ciężko przewidzieć, kiedy dany trend wzrostowy się zakończy. Można oczywiście opierać się na silnych poziomach wsparcia i oporu i ten system będzie dosyć skuteczny.

Z drugiej jednak strony take profit będziesz ustawiał bardzo często dużo niżej niż moment odwrócenia trendu wzrostowego. Dlatego też moim zdaniem nie jest to najlepsza strategia. Zawsze powinieneś jak najdłużej czerpać z trendu wzrostowego i wychodzić z rynku dopiero po jego zakończeniu. Oczywiście powinieneś robić to jak najszybciej, aby zachować jak najwięcej wygenerowanego już zysku.

Jeżeli jednak będziesz chciał stosować tą strategię to pamiętaj, że tak czy inaczej musisz również do niej włączyć stop lossy ograniczające ryzyko utraty kapitału. Take profit może być dodatkiem do stop lossa, ale nigdy jego zamiennikiem . Te dwie rzeczy mają inne zadania do wykonania, więc nie wykluczają się wzajemnie, a co najwyżej mogą się uzupełniać.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer

Sekrety inwestowania w Fundusze Inwestycyjne.

DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne

Po pierwsze na żadnym rynku nie da się tego robić ze 100% skutecznością, ale trzeba dążyć do tego byś potrafił przewidzieć, w których miejscach i w jakim czasie najprawdopodobniej się ukształtuje kolejny szczyt czy dołek.

Po drugie zawsze, ale to zawsze spekuluje się na funduszach. Definicja spekulacji mówi jasno i wyraźnie, że jest to zarabianie na zmianie wartości danego waloru. Na funduszach zarabiasz tylko i wyłącznie wtedy, gdy sprzedajesz jednostki uczestnictwa drożej niż cena zakupu.

Co dziwne, zgadzam się z tematem tego wpisu. Powinieneś inwestować, a nie spekulować. W tym zdaniu chodzi jednak o nieco inaczej rozumianą spekulację. Chodzi o to, że nie powinieneś dostawać ataków paniki, gdy Twój fundusz inwestycyjny jednego czy drugiego dnia traci na wartości. Nie powinieneś popadać w zachwyt, gdy przez 3 dni z rzędu Twój fundusz zarabia. Nie powinieneś się tym za bardzo ekscytować tylko chłodno podejść do inwestowania.

Temat tego wpisu to bardzo popularne stwierdzenie, ale źle rozumiane. Często jest one używane jako wytłumaczenie na własne lenistwo i pozostawienie swoich finansów losowi i szczęściu. Początkujacy inwestorzy na rynku funduszy często mawiają: nie jestem spekulantem, więc nie interesuje mnie co się dzieje z moimi funduszami bo w długim terminie i tak zarobię.

Nic bardziej mylnego.

Gdyby tak było to już bardzo dawno temu z lokat bankowych zniknęłyby wszystkie pieniądze i zostałyby ulokowane w funduszach inwestycyjnych.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer

Sekrety inwestowania w Fundusze Inwestycyjne.

DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne

Czy stop lossy są jednak gwarantem osiągnięcia sukcesu i wysokiego zysku w inwestowaniu?

Niekoniecznie.

Leniwe fundusze w trendzie bocznym mogą zarobić mniej niż lokata bankowa, a jednocześnie nie zrealizuje Ci się stop loss czy take profit. Leniwe fundusze będą tkwić w miejscu.

Warto mieć swoje pieniądze zawsze tam, gdzie są one najbardziej skuteczne i zarabiają dla Ciebie najwięcej pieniędzy.

Dlatego też systematyczny przegląd inwestycji i nieustanne szukanie lepszych możliwości inwestycyjnych ochronią się przed kiepskimi inwestycjami wtedy, gdy stop loss i take profit zawiodą na całej linii.

Stop loss i take profit mają po prostu inne zadanie.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer

Sekrety inwestowania w Fundusze Inwestycyjne.

DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne