Korzystanie z doradcy finansowego podczas własnych inwestycji

W Polsce zawód doradcy finansowego jest zawodem ciągle się rozwijającym. Doradcy finansowi w naszym kraju nie mają również takiej renomy jak chociażby w Niemczech czy USA. Na zachodzie prawie każdy ma swojego doradcę. Ważne jest jednak to, że na zachodzie ten zawód funkcjonuje w odmienny sposób niż u nas.

Początkowo doradcy jedynie pomagali dobrać zadowalający nas kredyt. Dziś ich usługi są dużo szersze, a w szczególności skupiają się na pomocy w lokowaniu nadwyżek kapitału. Doradcy nie skupiają się tylko na inwestycjach krajowych, ale mogą też zaoferować zagraniczne fundusze inwestycyjne takie jak np. Franklin Templeton czy Merrill Lynch. Możemy także u swojego doradcy założyć konto bankowe, czy otrzymać kartę kredytową. Jeśli dysponujemy bardziej pokaźnym majątkiem, możemy skorzystać z oferty dla bardziej zamożnych klientów, gdzie z pewnością otrzymamy pomoc w zakresie optymalizacji podatkowej.

Doradca finansowy to ciekawe rozwiązanie dla osób nie mających jeszcze doświadczenia inwestycyjnego lub osób niepewnych co do swoich umiejętności inwestycyjnych. Mimo to musisz pamiętać o zasadzie ograniczonego zaufania. Zawsze musisz analizować otrzymane porady i nigdy ślepo nie wierzyć w zapewnienia i rady. To Ty decydujesz co się stanie z Twoimi pieniędzmi i to Ty jesteś za nie w pełni odpowiedzialny.

Czasem miły doradca, który świetnie potrafi porozumieć się z klientem i dobrze wyczuwa potrzeby klienta może tak Cię „zaczarować”, że w konsekwencji wybierzesz ofertę mniej korzystną niż u konkurencji. Musisz zawsze dokładnie analizować wszystkie możliwe oferty. Nie mówię oczywiście, że każdy doradca tylko czeka na klienta bez wiedzy finansowej i próbuje oszukać przyszłego inwestora. Chodzi mi tylko o to, że jeśli w grę wchodzą pieniądze, należy zawsze wszystko dokładnie i chłodno kalkulować i zastanowić się kilka razy przed podjęciem decyzji inwestycyjnej.

Z roku na rok powstaje coraz więcej firm doradztwa finansowego, co wzmaga konkurencję. Do zachodnich standardów jeszcze nam daleko i raczej w najbliższym czasie się do nich nie zbliżymy. Konkurencja rośnie, a to powoduje, że firmy jeszcze bardziej są nastawione na zysk i na zwiększenie sprzedaży.

Wybranie się do doradcy nie jest złym pomysłem, być może pracownik podsunie Ci tam świetną ofertę, o której nie wiedziałeś lub może upewni Cię w decyzji jaką już wcześniej chciałeś podjąć.

Pamiętaj jednak o tym, że to do Ciebie należy ostatnie słowo, cokolwiek byś nie usłyszał musisz to w domu na spokojnie przeanalizować i dopiero wtedy podjąć daleko idące decyzje inwestycyjne.

Pozdrawiam!

Robert Kajzer

Sekrety inwestowania w Fundusze Inwestycyjne.

DARMOWY kurs Inwestowania w Fundusze Inwestycyjne